Финансовая система

В лучах яркого солнца центр современного Панама-Сити напоминает миниатюрный Манхэттен.

В настоящее время Республика Панама представляет наиболее современную и успешно развивающуюся банковскую систему среди стран Латинской Америки. В Панаме 85 банковских институтов из тридцати пяти стран мира.

Законодательство Панамы в сфере банковской деятельности (Декрет № 9), приведено в полное соответствие современным международным стандартам и требованиям Базельского Соглашения 1988 года. Республика Панама является ведущей страной Латинской Америки поддерживающей инициативы и движение OECD.

Во всех финансовых центрах на территории Панамы осуществляются полномасштабные действия, исключающие возможность отмывания денег и финансирование террористической деятельности.

Введены в действие эффективные средства контроля и информирования об открытии счетов или расходовании денежных сумм более 10000 долларов.

Аналогичная форма контроля осуществляется в Соединенных Штатах Америки. Повышается уровень проверки новых кредитных историй на правдивость и достоверность. Действующая политика знания и изучения нужд собственных клиентов дополнена новыми требованиями к достоверности информации об источниках происхождения капитала. При этом условия сохранения банковской тайны неуклонно возрастают. Таким образом, формируется и создается незапятнанный инвестиционно-финансовый образ Республики Панама.

Панама превращается в наиболее безопасную оффшорную зону, Панамская фондовая биржа занимает позиции, наиболее развивающейся в регионе, а финансовая индустрия, целесообразность инвестиций в банковскую деятельность, инвестиции в капиталовложения, в страхование и перестрахования становятся неотъемлемой частью геополитического климата Латиноамериканского региона.

Республика Панама настойчиво выполняет свои обязательства по превентивной работе и непосредственной деятельности в сфере борьбы с отмыванием денег, финансированием террористической деятельности и организованной преступности. Работа ведется в тесном сотрудничестве с различными правительственными организациями другой юрисдикции.

Основные факторы эффективности банковской системы Панамы:

- Соответствие международным стандартам;
- Международное сотрудничество;
- Современное банковское законодательство;
- Благоприятные условия для высокой конкурентоспособности.

Все необходимые дополнения для выполнения вышесказанных задач и требований были разработаны Законодательным собранием Панамы, переданы на утверждение президенту республики и далее приобрели формы законодательных положений и инструкций кабинета министров для выполнения исполнительной властью Панамы. Эти инструкции, упомянутые ниже, обеспечили стабилизацию банковской системы не только внутри страны, но и за ее пределами.

- Закон № 41 от 2 октября 2000 года определяет перечень преступлений по категориям: отмывание денег, добытых преступным путем, изготовление и сбыт фальшивых денег, незаконная торговля и хранение оружия, похищение людей, вымогательство, коррупция государственных служащих, террористическая деятельность, международные финансовые махинации, незаконная торговля транспортными средствами и незаконный оборот наркотиков.

 - Закон № 42 от 2 октября 2000 года установил ответственных должностных лиц по контролю и наблюдению за банками, за деятельностью трастовых компаний, пунктов обмена валюты, расчетно-кассовых центров, порядку проведения безналичных платежей и денежных переводов, небанковских кредитных организаций и кооперативов, фондовыми биржами, ведущими игроками на рынке ценных бумаг, брокерскими конторами, инвестиционной деятельностью банковских структур.

 - Закон № 45 от 4 июля 2003 года внес изменения, и добавления в статью 7 главы 12 части второй Уголовного Кодекса. Согласно внесенным добавлениям под Финансовыми преступлениями понимается: мошенничество, незаконный оборот безналичных денежных средств, сокрытие, уничтожение и подделка считывающих устройств и учетных документов. Разглашение секретных данных, неучет или отрицание ценной информации, дискриминационная ценовая политика, подписание заведомо ложных договоров или соглашений, сбор и использование финансовых средств без соответствующих лицензий и разрешений.

- Исполнительным декретом № 78 от 5 июня 2003 года Управление финансового мониторинга переименовано в Управление финансового мониторинга по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.

- Законом № 48 от 26 июня 2003 года установлен порядок проведения безналичных платежей и денежных переводов.

- Законом № 50 от 2 июля 2003 года внесено определение слова “терроризм” в статью 6, главы 7, части второй Уголовного кодекса. Этот закон определяет терроризм и финансирование терроризма как два автономных преступления в действующем законодательстве Панамы.

Принятые новые нормативные документы и законодательные акты доказывают, что Республика Панама понимает важность международного сотрудничества в области противодействия терроризму, отмывания денег, нажитых преступным путем и противодействия финансированию террористической деятельности. Республика Панама в полном объеме поддерживает любое международное сотрудничество с целью координации действий в этой области.

Copyright by www.interpanama.com