Международный банковский центр

По многим аспектам своего финансово-экономического развития Панама давно перешагнула рубеж государства с развивающейся рыночной экономикой. В настоящее время Республика Панама имеет наиболее современную и успешно развивающуюся банковскую систему среди стран Латинской Америки. В Панаме 85 банковских институтов из тридцати пяти стран мира. Законодательство Панамы в сфере банковской деятельности (Декрет № 9) приведено в полное соответствие современным международным стандартам и требованиям Базельского Соглашения 1988 года.

Citibank, HSBC, Dresdner, Бостонский банк, Китайский международный коммерческий банк, Banque Sudameris - основные мировые финансовые институты, осуществляющие свою деятельность в Республике Панама.

Панама настойчиво выполняет свои обязательства по превентивной работе и непосредственной деятельности в сфере борьбы с отмыванием денег, финансированием террористической деятельности и организованной преступности. Работа ведется в тесном сотрудничестве с различными правительственными организациями другой юрисдикции.

Основные факторы эффективности банковской системы Панамы:

- Соответствие международным стандартам;
- Международное сотрудничество;
- Современное банковское законодательство;
- Благоприятные условия для высокой конкурентоспособности.

Все необходимые дополнения для выполнения вышесказанных задач и требований были разработаны Законодательным собранием Панамы, переданы на утверждение президенту республики и далее приобрели формы законодательных положений и инструкций кабинета министров для выполнения исполнительной властью Панамы. Эти инструкции, упомянутые ниже, обеспечили стабилизацию банковской системы не только внутри страны, но и за ее пределами.

- Закон № 41 от 2 октября 2000 года, определяет перечень преступлений по категориям: отмывание денег, добытых преступным путем, изготовление и сбыт фальшивых денег, незаконная торговля и хранение оружия, похищение людей, вымогательство, коррупция государственных служащих, террористическая деятельность, международные финансовые махинации, незаконная торговля транспортными средствами и незаконный оборот наркотиков.

- Закон № 42 от 2 октября 2000 года установил ответственных должностных лиц по контролю и наблюдению за банками, за деятельностью трастовых компаний, пунктов обмена валюты, расчетно-кассовых центров, порядку проведения безналичных платежей и денежных переводов, небанковских кредитных организаций и кооперативов, фондовыми биржами, ведущими игроками на рынке ценных бумаг, брокерскими конторами, инвестиционной деятельностью банковских структур.

- Закон № 45 от 4 июля 2003 года внес изменения и добавления в статью 7 главы 12 части второй Уголовного Кодекса. Согласно внесенным добавлениям под Финансовыми преступлениями понимается: мошенничество, незаконный оборот безналичных денежных средств, сокрытие, уничтожение и подделка считывающих устройств и учетных документов. Разглашение секретных данных, неучет или отрицание ценной информации, дискриминационная ценовая политика, подписание заведомо ложных договоров или соглашений, сбор и использование финансовых средств без соответствующих лицензий и разрешений.

- Исполнительным декретом №78 от 5 июня 2003 года Управление финансового мониторинга переименовано в Управление финансового мониторинга по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.

- Законом № 48 от 26 июня 2003 года установлен порядок проведения безналичных платежей и денежных переводов.

- Законом № 50 от 2 июля 2003 года внесено определение слова “терроризм” в статью 6, главы 7, части второй Уголовного кодекса. Этот закон определяет терроризм и финансирование терроризма как два автономных преступления в действующем законодательстве Панамы.

Принятые новые нормативные документы и законодательные акты доказывают, что Республика Панама понимает важность международного сотрудничества в области противодействия терроризму, отмывания денег, нажитых преступным путем и противодействия финансирования террористической деятельности. Республика Панама в полном объеме поддерживает любое международное сотрудничество с целью координации действий в этой области.

Copyright by www.interpanama.com